1 января вступил в силу приказ ЦБ России, определяющий признаки перевода денег без добровольного согласия клиента. Новые правила, в первую очередь, направлены на пресечение цепочек переводов между физическими лицами, которые могут быть частью мошеннических схем. Ключевой объект внимания – Система быстрых платежей (СБП). Нововведение отразилось и на некоторых участниках туррынка России, сообщили в АТОР.

За первые две недели января под временные блокировки могли попасть 2-3 млн обычных людей. Эти данные приводит «Коммерсант».

В зоне риска находятся турагенты-фрилансеры и индивидуальные предприниматели, которые принимают оплату от клиентов на свои личные карты или счета.

Также под подозрение могут попасть туристы, переводящие относительно крупные суммы на карту частного агента или даже перебрасывающие деньги между своими счетами перед оплатой путевки. В том числе и пенсионеры, к которым особое внимание риск-контроля банков.

Как отмечают сами турагенты, проблема нарастала уже в 2025 году, когда банки приостанавливали платежи даже на небольшие суммы.

Инициаторами блокировок сейчас выступают практически все крупнейшие банки. Суммы блокируемых переводов самые разные – они варьируются от 20-50 тыс. до 300 и более тыс. руб.

Типичные сценарии включают оплату тура агенту, особенно если плательщиком выступает пожилой клиент.

Другой рискованный сценарий – перевод крупной суммы самому себе между своими счетами в разных банках перед последующей оплатой тура. Банк может среагировать даже на просто «нетипичный» для конкретного клиента крупный платеж. Блокировка может произойти даже при наличии всех документов.

Процедура разблокировки часто оказывается долгой и неприятной. В лучшем случае следует звонок из банка с детальным допросом о цели перевода. В худшем – происходит полная блокировка всех счетов и карт плательщика, после чего уже требуется только личный визит в отделение или многочасовые переговоры по горячей линии.

Таким образом, новые правила в первую очередь ударили по платежам между физическими лицами, частично затронув также небольшие агентства (например, самозанятых агентов).